AI将会如何改变财富管理行业，近期成为热门话题。无论是投资者还是机构，都希望能够借助AI，实现更具确定性的投资。在近期的“众创共赢·2025京东金融财富管理生态大会”上，京东金融相关负责人披露，将通过行业领先的大模型和京东金融行业级知识库，为客户提供个性化的智能投资服务。据悉，该智能服务平台即将在京东金融App上线。

AI大模型的快速发展为财富管理行业注入了新的活力。今年以来，不仅基金公司纷纷接入AI大模型，头部基金代销机构也动作频频。

“京东金融将以行业领先大模型为底座，结合京东金融行业级知识库，为用户打造专属大模型服务。”京东金融财富管理相关负责人说，AI可以推动财富管理行业从“货架式”产品营销向“问诊式”顾问服务升级。

该负责人认为，随着技术的日新月异，基金公司和代销机构都可以利用AI工具，搭建金融产品的本地知识库，更高效地向客户介绍金融知识、产品和配置理念，并根据客户的风险偏好、投资目标和历史行为数据，为他们提供个性化的投资建议和定制化的基金产品组合。同时，AI还会带来投研与投资决策的变革，尤其在市场不确定性较高时，AI通过模拟大量的场景，可以为投资决策提供更多维的视角。

无独有偶。近日，腾讯理财通接入了DeepSeek-R1模型，同时支持腾讯混元大模型。用户下载腾讯理财通App，首页点击搜索框或股票行情入口即可体验。盈米基金旗下投顾服务平台且慢的智能投顾助理“AI小顾”，也已成功接入DeepSeek-R1深度推理模型。

金融业务的复杂性与客户需求的个性化特征，都对AI技术的灵活性与适配性提出了更高要求。多位业内人士认为，目前基金代销领域的AI大模型应用，依然有很大的进步空间。

“当我们通过AI应用咨询金融问题的时候，即便是DeepSeek等最先进的大模型，回复的完整性和正确性往往不尽如人意。这并非源于模型本身推理能力的局限，而是金融领域专业数据的结构性缺失。由于高质量的金融数据获取困难，且缺乏系统化的专业知识支撑，导致模型在专业问题处理上难以达到理想的效果。”盈米基金人士表示。在他看来，这是通用大模型长期都会存在的问题，也正是关键问题所在，给各行各业的垂直AI应用提供了广阔的空间。

京东金融为用户打造专属大模型服务，推动财富管理行业从“货架式”产品营销向“问诊式”顾问服务升级，提升了用户体验，同时也引领了行业发展。